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KC. Jeremiah.程小明

智慧资本,体现在时间的节约、能量的发现,价值的创造!

 
 
 

日志

 
 

中国金融实力非常弱小  

2012-02-19 21:44:35|  分类: 中国金融战略 |  标签: |举报 |字号 订阅

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中国金融实力非常弱小 - KC.Jeremiah.程小明 - KC. Jeremiah.程小明

 

中国金融实力非常弱小

 

       中国这些年崛起的速度很快,中国的GDP增长也很快,中国的GDP超过日本成为世界第二了,因此很多人就以为中国非常强大了,甚至想要挑战美国的权威,在这里笔者要给大家说的是中国实际情况是非常弱小的。外国媒体经常渲染中国的“超级大国”地位,是在“捧杀”中国。但是我们必须有清醒的头脑,中国的金融实力实际上是非常弱小的。


       很多人说中国有3万多亿美元的外汇储备,这储备天下无敌等等,还有人说这个储备的数量是太多太大非常冗余,但是我要说的是中国央行持有的这些储备在国际上就是一个主权基金,就是一个与基金管理公司类似的机构,如果我们看一下世界的那一些机构巨头,立即就可以知道我们的这一点儿外汇储备是怎么样的渺小了。根据韬睿惠悦全球500大基金公司研究显示,2010年有9家新的大陆基金公司上榜,总数上升到27家,而2006年仅有5家。研究表明,这27家大陆基金公司2010年总计管理3500亿美元的资产,而2010年全球最大的500家基金公司的资产管理规模增长4%,达到65万亿美元,保持了持续增长的势头。前20家大基金公司中的美国公司管理了15.82万亿美元。这里我们可以注意到的就是世界最大的机构黑石(BlackRock)就管理着35600多亿美元的资产,其资产管理规模是超过我们央行的,而中国进入世界500大的机构所管理的总资产不足他的十分之一!对于这些动辄万亿美元的金融大鳄们,我们熟知的高盛等投资公司只不过是他们的代理人和投资服务提供者,他们这样庞大的资产管理规模有非常恐怖的金融攻击力,我们的央行实际上是很弱小的,我们的民间力量就更无法和央行的实力比拟,不要看西方是政府债务危机重重,西方是小政府大社会,真正有实力的是这些金融大鳄们,金融的实力不在政府而在这些超级机构。

 

       在这里我们要认清GDP只不过是一年国家创造的财富增量,并不是你拥有的数量,更不是你社会累积的财富总量,在当今世界的金融霸主不是中国,中国的GDP在全球化和再分配当中归属中国的要打折扣的,比如我们有大量GDP是外资创造,这些财富的归属是属于外国投资者的,而西方的经济领先上百年,百年来大量的社会财富积累是极其可观的,不仅仅是美国,欧洲的老牌强国英法德也有超过万亿美圆的资产管理机构,在亚洲就算是龙头日本,其资产的积累也是有很大的差距,在世界20大资产管理机构当中只有日本的生命人寿Nippon Life Insurance在第20名,资产管理规模是6562亿美元,这个资产规模与中国的整个保险业的投资额是相当的,中国保监会2011年11月25日公布的2011前十个月经营数据显示,1~10月,保险行业资产总额达到5.8万亿元,保险资金投资共3.68万亿元,其中,银行存款1.68万亿元,占比29%。而产业垄断的集中度高在金融领域的影响力是指数型的增加的。

 

       对于管理的这样大的资产,中国的社会商品总额是多少呢?根据统计局的数据,我国 2010年全年社会消费品零售总额154554亿元,比上年增长18.4%;扣除价格因素,实际增长14.8%。按经营单位所在地分,城镇消费品零售额 133689亿元,增长18.8%;乡村消费品零售额20865亿元,增长16.1%。按消费形态分,餐饮收入17636亿元,增长18.0%;商品零售 136918亿元,增长18.5%。其中,限额以上企业(单位)商品零售额58056亿元,增长29.9%。热点消费快速增长。其中,金银珠宝类增长 46.0%,家具类增长37.2%,汽车类增长34.8%,家用电器和音像器材类增长27.7%。虽然中国的社会零售商品总额达到15万亿元以上并且在快速增长,但这只不过才2万多亿美元,总量与这些巨大的资产管理公司相比,还是很少的,如果外来的流动性攻击中国的商品市场,以中国这么大的市场容量,也是难以承受的,中国是没有那样大的实力的,西方的资本在快速的圈占中国商品的销售渠道,从大型超市到粮站等,如果这些渠道被外资控制,外国资本就可以不设防的长驱直入的攻击中国的商品市场了,也可以通过渠道控制中国的商品市场了,对此的风险我们也是要有充足的认识的。

 

       综上所述,中国是刚刚GDP达到了世界前列,但是人均的GDP就很低,人均收入更低,更关键的是中国没有足够的积累,就如一个创业者刚刚赚取了二年的1000万跻身富豪门槛,怎么能够和年年赚取500万的几十年的家族比谁更富有?因此清楚的认识到中国的实力还很弱小,远远不足以与老牌的强国全面对抗,信用是需要积累的,是对应于你的社会财富总积累的,虽然西方遇到了很多问题,但对于他们积累的财富总量上的强大,也是要充分认识的,尤其是西方的问题多在政府层面,对于他们资本层面的强大实力是不可以掉以轻心的,在未来的全球信用战争和博弈当中,中国需要的是虚心和韬晦的心态,保护好我们刚刚取得的一点点不易的经济果实。中国现在金融实力实际上是非常弱小的,但是中国经济增长强劲,GDP已经很高,我们同时也要对于中国的未来有信心。


          背景资料:世界最大与中国最大的资产管理机构


见下表:
 
中国大陆地区基金公司排名

 

2010 排名        基金公司            2010年资产(百万美元)

 

196                  华夏                   43,820


220                  嘉实                   37,060


249                 易方达                 29,856


254                 博时                     28,528


319                 南方                     17,899


336                 广发                     15,647


345                 大成                     15,014


364                 银华                     12,917


372                 华安                     12,467


417                 富国                      9,388


426                 上投摩根               8,934


429                 工银瑞信               8,738


432                 汇添富                  8,597


434                  鹏华                     8,520


441                  交银施罗德           8,000


443                  融通                     7,960


450                  华宝兴业              7,452


453                  建信                     7,333


459                  国泰                     7,146


463                  诺安                     7,090


467                  景顺长城              7,013


478                  兴业全球              6,659


487                  海富通                  6,352


490                  长盛                     6,225


493                  招商                     6,136


496                  国投瑞银              6,082


499                  中银                     5,908

 

总计

$346,741


  (注:新浪财经配表来源:Pensions & Investments/韬睿惠悦全球500大基金公司调研)


  资产管理规模排名全球前20位的基金公司-截至2010年12月31日

 

排名        基金公司                     市场        资产管理规模(百万美元)

 

1             BlackRock                   美国        3,560,968


2             State Street Global      美国        2,010,447


3             Allianz Group               德国        2,009,949


4             Fidelity Investments     美国        1,811,901


5             Vanguard Group          美国        1,764,960


6             Deutsche Bank            德国        1,562,352


7             AXA Group                  法国         1,462,966


8             BNP Paribas                法国         1,313,882


9             J.P. Morgan Chase      美国         1,303,372


10           Capital Group              美国         1,223,412


11           Bank of New York Mellon     美国       1,172,314


12           UBS                             瑞士         933,209


13           HSBC Holdings            英国         925,000


14           Amundi Asset Mgmt.    法国         915,016


15           Goldman Sachs Group     美国       840,000


16           Prudential Financial         美国        784,046


17           Natixis                              法国        719,336


18           Legg Mason                     美国        671,799


19           Franklin Templeton          美国        670,719


20           Nippon Life Insurance      日本        656,153

 


  (注:新浪财经配表来源:Pensions & Investments/韬睿惠悦全球500大基金公司调研)
 
 


 

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